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Cómo la mentalidad inversora mueve los mercados

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Si están armados con toda la investigación disponible en la era de la información actual, ¿por qué los economistas no pueden ponerse de acuerdo sobre hacia dónde se dirigen nuestros mercados inmobiliarios?

MentalidadDe hecho, una mejor pregunta sería: ¿por qué tantos se equivocan?

La respuesta simple es que los movimientos del mercado están lejos de ser una ciencia exacta.

Los fundamentos son fáciles de rastrear.

Cosas como el crecimiento de la población, la oferta y la demanda, los niveles de empleo, las tasas de interés, la asequibilidad y las presiones inflacionarias.

Sin embargo, un factor importante que los expertos tienen dificultades para cuantificar es el sentimiento de los inversores.

Y esto es lo que realmente está detrás de los movimientos del mercado en los últimos tiempos.

El sentimiento negativo ha llevado tanto a compradores como a vendedores a la huelga: durante gran parte de este año han estado preocupados por la oleada de sentimientos negativos en torno a las incertidumbres del Coronavirus que nos ha llevado a la recesión.

Pero ahora todo ha cambiado, ha cambiado el estado de ánimo y ha vuelto la confianza, y esto es muy bueno para la propiedad.

No somos racionales

He descubierto que los inversores suelen cometer errores de lógica cuando invierten y muchas de sus decisiones de inversión están impulsadas por la emoción.

Por ejemplo, tendemos a extrapolar el presente al futuro.

Cuando las cosas están en auge tendemos a pensar que los buenos tiempos nunca terminarán y cuando el estado de ánimo en el mercado es sombrío, nos cuesta ver la luz al final del túnel.

Piénselo ... cuando los medios están llenos de noticias sobre la caída de los precios de las propiedades y un inminente colapso inmobiliario, muchos inversores se asustan y se quedan al margen, creyendo que el fin de la propiedad está cerca y las cosas nunca mejorarán, cuando de hecho, gran parte del riesgo se ha eliminado del mercado.

Por el contrario, cuando los mercados inmobiliarios están en auge y abundan las historias de inversores que parecen estar obteniendo grandes ganancias de la noche a la mañana, la gente quiere subirse al tren y cobrar, a menudo en un momento en que el mercado está cerca de su punto máximo. .

Otras trampas emocionales incluyen el exceso de confianza, las ilusiones e ignorar la información que entra en conflicto con sus puntos de vista actuales.

En otras palabras, muchos inversores crean su propia "realidad".

¿Puede ver cómo la psicología del inversor genera auges y fracasos?

¿Puede ver cómo la mentalidad inversora dominante de la época ayuda a impulsar el ciclo inmobiliario?

Solo para aclarar las cosas ... los compradores de vivienda, que representan alrededor del 70% de las transacciones inmobiliarias, impulsan nuestros mercados inmobiliarios.

Pero la actividad de los inversores crea nuestros auges y fracasos.

FomoEn pocas palabras, hace unos años, el frenesí de los inversores liderado por Fear Of Missing Out llevó a los mercados inmobiliarios de Sydney y Melbourne al vértigo.

Luego, para el período previo a las elecciones federales de 2019 (¿recuerdas eso? Parece que fue hace mucho tiempo) los inversores reprimieron la caída de los valores de las propiedades.

Pero luego, después de los resultados de las elecciones, los inversores y compradores de viviendas regresaron al mercado en la segunda mitad del año pasado, la demanda aumentó y también lo hicieron los precios de las propiedades.

Así que mira lo que pasó este año ...

Una vez más, el miedo ha dejado a muchas personas al margen, pero los compradores y vendedores están volviendo una vez más al mercado.

Seguimos la manada

Obviamente, uno o dos inversores engañados no podrán influir en los precios de las propiedades, pero la psicología del inversor es contagiosa.

La gente tiende a querer hacer lo que hacen los demás: "seguir al rebaño" porque ir en contra de la opinión popular se percibe como riesgoso. ¿Y si comete un error? ¿Qué pasa si "la multitud" tiene razón y usted se equivoca?

Este comportamiento se remonta a los días de nuestros antepasados, cuando era más seguro permanecer en la manada que dejar la seguridad de la manada y ser devorado por un tigre dientes de sable.

Este "comportamiento de rebaño" se ve amplificado por varias cosas, que incluyen;

  • Mentalidad popularComunicación de masas permitiendo que el comportamiento se vuelva contagioso. Ahora más que nunca nos bombardean con mensajes de los medios que influyen en la forma en que pensamos y sentimos sobre las cosas. Cuando escuchamos que el sector inmobiliario está condenado al fracaso, todos menos un puñado de inversores sofisticados se asustan del juego. Y cuando los medios nos dicen que los mercados inmobiliarios están en auge, todo el mundo quiere una parte de la acción.
  • Presión para cumplir. Si sus amigos o familiares están haciendo esto, debe ser correcto. ¿Correcto? La naturaleza humana nos hace reacios a hacer lo contrario de lo que hacen nuestros compañeros.
  • Un gran evento precipitante puede dar lugar a una creencia generalizada que motive el comportamiento de los inversores. La crisis financiera mundial que ha visto oleadas de inversores asustados por los mercados bursátil e inmobiliario. Por otro lado, el boom de los recursos ha atraído a miles de inversores a los mercados de casas mineras de las ciudades para beneficiarse del consiguiente boom inmobiliario.
  • Una creencia generalizada que crece y se difunde. Cuando la creencia de que el valor de las propiedades solo puede ir en una dirección, es decir, se extiende a través de una nueva generación de inversores sin educación, entra en el mercado aumentando los precios, perpetuando la creencia y ayudando a hacerla realidad. Del mismo modo, cuando la manada cree que el mercado colapsará, se mantendrá alejado, esto se informa en los medios y el sentimiento negativo se alimenta de sí mismo.

Positivo negativoEstos "errores de lógica" por parte de los inversores individuales y la ampliación de esos errores por parte de la psicología de masas alimentan los ciclos inmobiliarios y explican significativamente por qué hemos visto el colapso de la propiedad en los últimos años a pesar de los fuertes fundamentos subyacentes.

Cuando el sentimiento de los inversores es positivo, la multitud se pone de pie primero, empuja hacia arriba la demanda y ejerce presión al alza sobre los precios, lo que provoca condiciones de auge.

Por el contrario, cuando el sentimiento es negativo, la multitud retrocede y, a menudo, vende el juego debido a la preocupación de perderlo todo, provocando caídas en el mercado.

¿Qué puede aprender un inversor de esto?

  1. Nuestros mercados inmobiliarios no solo están impulsados ​​por los fundamentos, sino también por el comportamiento, a menudo irracional y errático, de un inversor colectivo inestable.
  2. Los auges nunca duran para siempre, ni tampoco los fracasos. No se sorprenda cuando se acerquen y no reaccionen exageradamente. Esto evitará que usted sea absorbido por los brazos y escupido durante los colapsos.
  3. Trate sus inversiones inmobiliarias como un negocio y apéguese a una estrategia probada que lo ayude a eliminar las emociones de sus decisiones.
  4. Reconozca que la propiedad es un juego a largo plazo y establezca amortiguadores financieros para ayudarlo a superar los ciclos de propiedad.

Invertir de forma anticíclica 17034015_l

El inversionista de renombre mundial Warren Buffett dijo una vez: "Solo tratamos de tener miedo cuando otros son codiciosos y solo ser codiciosos cuando otros tienen miedo".

Esta es también la estrategia de inversión de muchos inversores inmobiliarios de éxito.

Siempre he sido un defensor de la inversión anticíclica porque moverme en contra de la multitud a menudo produce los mejores resultados y puede marcar la diferencia entre las ganancias inmobiliarias grandes y medias.

Claro, se necesita algo de coraje para hacer lo contrario de lo que hacen los demás, pero los resultados de su comportamiento contrario finalmente hablarán por sí mismos.

Ahora parece el mejor momento en casi una década para invertir de manera anticíclica.

Ahora es el momento de actuar y aprovechar las oportunidades que surgirán a medida que avance el mercado

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