Banner 970x250

El elegante retorno de SIP a 10 años crece al 14%

Nifty 50 TRI Ten year rolling returns up to Feb 2021 investing español, noticias financieras


Banner 564x300

El repunte del mercado en los últimos meses ha tenido un impacto dramático en los retornos de SIP, especialmente cuando se les realiza un seguimiento mensual. El elegante rendimiento SIP a 10 años al 4 de febrero de 2021 es un saludable 14% (incluidos los dividendos pero antes de los gastos, los errores de seguimiento y los impuestos). ¿Qué significa esto para los inversores? Un análisis.

El destino (retorno) de un SIP de fondo mutuo no administrado depende únicamente de la suerte del tiempo, es decir, cuándo comenzó la inversión y cuándo evalúa los retornos. Un SIP de 10 años desde febrero de 2010 hasta febrero de 2020 habría devuelto un 9,66%: procesamiento anualizado a través de XIRR.

El retorno de un SIP a 10 años que comenzó solo un mes después, es decir, de marzo de 2010 a marzo de 2020, es del 3,85%. Los distribuidores de fondos mutuos y los inversores negacionistas consideran que esto es "excepcional". No lo es. De hecho, en enero de 2020, dos meses completos antes de que terminara el colapso, informamos que los rendimientos de Nifty SIP a 10 años cayeron casi un 50%, un hecho que persiste hasta el día (ver más abajo).

A continuación se muestran los datos SIP de 10 años para el Nifty creados con las calculadoras SIP para fondos mutuos y devoluciones globales. Cada punto de datos es un retorno SIP XIRR de 10 años.

Retorno del Nifty 50 TRI durante diez años consecutivos hasta febrero de 2021
Retorno del Nifty 50 TRI durante diez años consecutivos hasta febrero de 2021

El rendimiento de un SIP a 10 años que comenzó en febrero de 2001 es casi exactamente del 14% (como el 4 de febrero de 2021). Esta es una buena noticia para los distribuidores, ya que el único al que pueden vender fondos mutuos es proyectar retornos poco realistas y proclamar que la volatilidad es "temporal", lo que obviamente no es cierto, ¡pero la parte triste es que incluso la NSE lo afirma!

Observe cómo (1) los rendimientos de SIP han disminuido constantemente durante la última década, aunque el mercado ha aumentado. Ver también: Nifty 50 SIP Returns Salta un 7%, ¡pero la tendencia de los retornos es opuesta al precio! (2) Los rendimientos del SIP dependen de los movimientos del mercado.

Es decir, puede haber iniciado su SIP hace 5 años, hace 10 años, hace 15 años o hace 20 años. Si el mercado está "cayendo" en el momento de los cálculos de rendimiento o reembolso, sus rendimientos estarán "cayendo". Esto es lo que se conoce como suerte temporal arriba. Los SIP no reducen el riesgo; después de unos meses no habría diferencia entre un SIP y una inversión a tanto alzado. Ver: SIP vs inversión de suma global: ¿cuál reacciona más a los cambios del mercado?

Puede ver en los datos de rendimiento continuo del SIP a 15 años que “los rendimientos a largo plazo de las acciones siempre serán altos; las caídas son temporales ”no es más que un argumento de venta.

Nifty 50 TRI quince años consecutivos regresa hasta febrero de 2021
Nifty 50 TRI quince años de retorno continuo hasta febrero de 2021

Curiosamente, el historial del NIfty 500 TRI es más antiguo que el del Nifty 50 TRI o el Sensex TRI. Así es como se ven esos retornos SIP de 15 años. Los rendimientos decrecientes han sido la norma durante los últimos 11 años. Es posible que los mercados se hayan recuperado de la caída de 2020, por ahora parece que acaba de regresar a la tendencia bajista.

Nifty 500 TRI quince años de rendimiento continuo hasta febrero de 2021
Nifty 500 TRI quince años de rendimiento continuo hasta febrero de 2021

Es instructivo examinar los datos correspondientes (SIP a 15 años) para el S&P 500 TRI. Primero los datos más recientes. El mercado de EE. UU. Se ha movido casi sin parar desde la crisis de 2008. La caída de 2020 parece no ser un evento incluso en esta pequeña ventana.

SP 500 TRI retornos de SIp a 15 años desde enero de 2003
SP 500 TRI devoluciones de SIp a 15 años desde enero de 2003

Si alejamos y trazamos desde enero de 1900 (fuente de fecha: archivo Schiller PE con inflación eliminada; los datos existen desde 1873, ¡pero Excel no puede manejar fechas anteriores al 1 de enero de 1900!)

SP 500 TRI Rentabilidades SIp continuas de 15 años desde enero de 1900
SP 500 TRI Rentabilidades SIp continuas de 15 años desde enero de 1900

Si asumimos que después de la crisis del petróleo de fines de la década de 1970 y principios de la de 1980, Estados Unidos era firmemente una "economía desarrollada", los rendimientos alcanzaron su último pico en julio de 1999. Esto significa que los rendimientos bajaron incluso 7-8 años antes de la crisis de 2008 Es tentador buscar "ciclos", pero la economía cambia significativamente de una cresta (depresión) a otra.

¿Qué significa esto para los inversores? Aunque los rendimientos SIP de Nifty a 10 y 15 años han aumentado en los últimos meses, la tendencia general sigue siendo "descendente".

  1. Planee metas con aproximadamente un 9% de rendimiento del capital (después de impuestos) y no tenga más del 50-60% del capital. primero para metas a largo plazo
  2. Planifique reducir su asignación de capital con mucha anticipación y desde el primer día.
  3. Siga un plan de asignación de activos
  4. Evite la confusión de la cartera agregando nuevos productos
  5. No pierda el tiempo preocupándose por los "niveles del mercado"

Si es un principiante, puede comenzar con este seminario gratuito: Conceptos básicos de creación de carteras: una guía para principiantes

Comparte si te resultó útil


Cómo beneficiarse de la redacción de contenido: es nuestro nuevo libro electrónico para aquellos interesados ​​en obtener ingresos secundarios escribiendo contenido. Está disponible con un descuento del 50% por Rs. ¡Solo 500!



¡Utilice nuestra plantilla de Excel de Robo-advisory para un plan financiero de principio a fin!


¡Únete a nuestros cursos en grupos exclusivos de Facebook!

  • 520+ los miembros ahora son parte de nuestro nuevo curso: Cómo conseguir que la gente pague por tus habilidades! (mira la primera lección gratis). ¡Aprenda a hacer que la gente pague por sus habilidades! Si usted es un profesional o propietario de una pequeña empresa que desea más clientes a través de la exposición en línea o una persona asalariada que desea ingresos secundarios o pasivos, le mostraremos cómo obtener resultados mostrando sus habilidades y construyendo una comunidad que confía en usted y le paga. .!
  • Gestión de cartera basada en objetivos! ¡Únase a más de 2125 miembros y obtenga claridad sobre cómo planificar sus objetivos y lograr el corpus necesario, independientemente de las condiciones del mercado! ¡Mira la primera lección gratis! Pago único de Rs. Solo 3000. ¡Sin tarifas recurrentes! ¡Acceso a videos de por vida (contenido de más de 10 horas) en un grupo exclusivo de Facebook! ¡Reduzca el miedo, la incertidumbre y la duda mientras invierte! Aprenda a planificar sus metas antes y después de la jubilación con confianza.

¿Quieres comprobar si el mercado está sobrevalorado o infravalorado? Utilice nuestra herramienta de evaluación de mercado (¡funcionará con cualquier índice!) o compre el nuevo Herramienta táctica de compra / venta!


Publicamos inspectores de fondos mutuos es analizadores de stock de impulso y baja volatilidad .cada mes.


Sobre el Autor Editor de pattabiraman freefincalM. Pattabiraman(PhD) es el fundador, editor en jefe y autor principal de freefincal. Es profesor asociado en el Instituto Indio de Tecnología de Madras. desde agosto de 2006. Conéctese con él a través de Gorjeo o Linkedin Pattabiraman es coautor de dos libros impresos, También puede enriquecerse con inversiones basadas en objetivos (CNBC TV18) e Cambiador de juego y otros siete libros electrónicos gratis sobre varios temas de administración de dinero. Es mecenas y cofundador de "India por una tarifa,"Una organización para promover el asesoramiento de inversión imparcial y sin comisiones. Realiza sesiones gratuitas de administración de dinero para empresas y asociaciones basadas en la administración de dinero. Los compromisos anteriores incluyen Banco Mundial, Impulsada, BHEL, Asian Paints, Cognizant, Madras Atomic Power Station, Honeywell, Asociación de Inversores de Tamil Nadu, Asociación de Antiguos Alumnos del IIST. Para compromisos de conversación, escriba a pattu [at] freefincal [dot] com


Información sobre freefincal y su política de contenido Freefincal es una organización de medios de comunicación dedicada a proporcionar análisis, informes, revisiones y conocimientos originales sobre la evolución de los fondos mutuos, las acciones, las inversiones, la jubilación y las finanzas personales. Hacemos esto sin conflictos de intereses ni prejuicios. Siga con nosotros Noticias de Google. Freefincal sirve a más de un millón de lectores por año (2,5 millones de páginas vistas) con artículos basados ​​únicamente en información fáctica y análisis detallado de sus autores. Todas las declaraciones realizadas serán verificadas por fuentes creíbles e informadas antes de su publicación. Freefincal no publica artículos pagados, promociones, relaciones públicas, sátiras u opiniones sin datos. Todas las opiniones presentadas serán inferencias solo respaldadas por evidencia / datos verificables y reproducibles. Información del contacto: cartas {at} freefincal {dot} com (las publicaciones patrocinadas o las colaboraciones pagas no serán entretenidas)


Conéctate con nosotros en las redes sociales


Nuestras publicaciones

También puede enriquecerse con inversiones basadas en objetivos

También puede enriquecerse con inversiones basadas en objetivosPublicado por CNBC TV18, este libro está destinado a ayudarlo a hacer las preguntas correctas, buscar las respuestas correctas y, dado que viene con nueve calculadoras en línea, ¡incluso puede crear soluciones personalizadas para su estilo de vida! Descárgalo ahora. También está disponible en Formato Kindle.


Gamechanger: Olvídese de las nuevas empresas, únase a la empresa y aún viva la vida rica que desea Gamechanger: Olvídese de las nuevas empresas, únase a la empresa y siga viviendo la vida rica que desea¡Este libro está destinado a los jóvenes que ganan dinero para conseguir su fundación desde el primer día! ¡También te ayudará a viajar a lugares exóticos a bajo costo! Cómpralo o dáselo a un joven ganador.


Tu guía de viaje definitiva

Nuevo kit de formación para viajes Este es un análisis en profundidad de la planificación de vacaciones, la búsqueda de vuelos baratos, alojamiento barato, qué hacer al viajar, qué tan lento es mejor financiera y psicológicamente viajar con enlaces a páginas web y tomados de la mano en cada paso. Obtenga el pdf por Rs 199 (descarga instantánea)


Aplicaciones Android gratuitas




Banner 564x300

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Subir

En nuestra web usamos cookies, si continúas navegando entendemos que las aceptas. Mas info