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Se prevé que continúe el alto crecimiento del mercado de software contra el blanqueo de capitales

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Mercado de software ALM 2020Los rápidos avances en los sectores de tecnología y servicios financieros ayudan a facilitar transacciones monetarias fluidas y rápidas en todo el mundo, pero esto también ha expuesto a las instituciones financieras al riesgo de lavado de dinero, un problema cada vez más crucial y urgente.

Un aumento en el crecimiento del financiamiento del terrorismo ha aumentado la demanda de regulaciones contra el lavado de dinero en el sector de servicios financieros; por lo tanto, presionar a las organizaciones para que reestructuran sus procesos de cumplimiento para actuar en cumplimiento de la normativa y evitar la posibilidad de multas y sanciones.

Según un estudio de análisis de mercado publicado por BIS Research, el mercado global de software contra el lavado de dinero (AML) representó $ 1,86 mil millones en 2019.Se espera que el mercado crezca a una tasa compuesta anual del 14,12% durante el período de pronóstico de 2020. 2025.

El crecimiento en el mercado global de software ALD se puede atribuir significativamente a los requisitos de cumplimiento normativo de los organismos reguladores internacionales y al aumento en el número de transacciones cableadas.

Factores clave que afectan al mercado

El estudio de mercado global Software contra el lavado de dinero incluye impulsores clave, restricciones y oportunidades presentes junto con el análisis de varios factores que tienen un impacto positivo y negativo en el crecimiento general del mercado.

Los impulsores del mercado incluyen un mayor volumen de transacciones cableadas, una mayor necesidad de sistemas de monitoreo de transacciones automatizados, alta adopción de servicios en la nube por parte del sector financiero, implementación de análisis de red para simplificar el seguimiento de operaciones de fraude y requisitos de cumplimiento con organismos reguladores internacionales.

Entre los factores mencionados anteriormente, se espera que el aumento en el volumen de transacciones, la alta adopción de servicios en la nube y la implementación de análisis de red para la detección de fraudes tengan un fuerte impacto durante el período de pronóstico.

Durante la última década, el número de pagos no monetarios ha aumentado significativamente. El aumento en el número de transacciones ha llevado a las instituciones financieras a incorporar dicho software para simplificar tareas complejas y automatizar tareas repetitivas. Esto ha proporcionado aún más el crecimiento de soluciones de software ALD en instituciones financieras.

Además, el seguimiento manual de transacciones es un negocio extremadamente tedioso. El uso de sistemas de monitoreo de transacciones automatizados en el software AML proporciona un método rentable y un proceso mucho más eficiente que el monitoreo manual debido al riesgo de errores y otras ineficiencias asociadas con el monitoreo manual. Además, los sistemas de seguimiento de transacciones automatizados son mucho más efectivos, ya que brindan una mejor consistencia y resultados más rápidos.

Además, el crecimiento y desarrollo de la tecnología y los servicios en la nube a lo largo de los años ha ampliado las capacidades junto con el alcance de la industria de la tecnología en la nube. La industria bancaria también está adoptando servicios en la nube para incluir más flexibilidad en su modelo de negocio ágil para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes. La tecnología en la nube ayuda a la industria bancaria a reunir o integrar recursos automáticamente para satisfacer las necesidades comerciales.

Además, la creciente demanda de análisis de big data, junto con varias nuevas fuentes de datos para análisis, ha aumentado la demanda de las instituciones financieras para utilizarlos en numerosas aplicaciones. Se ha demostrado que la introducción de técnicas de análisis de redes e inteligencia artificial ayuda a diversas industrias, incluidas las de telecomunicaciones, instituciones financieras y organizaciones públicas, a investigar y detectar el fraude.

El aumento significativo en el número de transacciones y el avance de la tecnología han amplificado los incidentes de fraude y ciberataques, especialmente en el sector de las telecomunicaciones. La gran dependencia de los proveedores de servicios de comunicaciones (CSP) en la automatización, las redes IP y las redes inalámbricas los ha hecho vulnerables a tales actividades fraudulentas. Por lo tanto, los algoritmos de detección de fraude ayudan a los proveedores de servicios a analizar los datos de uso, los datos específicos de la ubicación y los datos de la cuenta del cliente en tiempo real.

Además, existen varios desafíos que obstaculizan el crecimiento del mercado. Estos incluyen el alto costo del software AML, el desafío de integrar el software AML en los sistemas existentes y el riesgo de violaciones de seguridad y amenazas de ciberseguridad.

Sin embargo, existen algunas oportunidades que deberían aumentar la demanda del mercado de software ALD. Estas oportunidades incluyen la adopción de inteligencia artificial y aprendizaje automático en AML, software AML en el mercado de criptomonedas, economías emergentes que adoptan soluciones AML, automatización de procesos robóticos en AML y procesos KYC.

Segmentación de mercado

El mercado mundial de software contra el blanqueo de capitales está ampliamente segmentado según el modo de distribución, el tipo de software, el usuario final y la región.

La categorización adicional del segmento de modo de distribución se basa en servicios locales y basados ​​en la nube. El modo de implementación local contribuyó con la mayor participación al mercado global de software ALD en 2019. Esto se debe al alto nivel de seguridad de los datos del consumidor que proporciona el modo de implementación local en comparación con la implementación en la nube. Sin embargo, se espera que la implementación de la nube sea testigo de la tasa de crecimiento más alta durante el período de pronóstico.

El segmento de tipos de software del mercado se divide en software de monitoreo de transacciones, software de informes de transacciones de divisas, software de gestión de identidad del cliente (CIM), software de gestión de cumplimiento, software de selección de sanciones y gestión de casos de software. El software de monitoreo de transacciones registró los ingresos más altos en el mercado global de software ALD en 2019 y fue seguido por el software de gestión de identidad del cliente, el software de gestión de cumplimiento, el software de informes de transacciones monetarias, el software de detección de sanciones y el software de gestión de casos.

Los usuarios finales del software contra el lavado de dinero son industrias como la tecnología de la información y las telecomunicaciones, la atención médica, el transporte y la logística, BFSI, defensa y gobierno, comercio minorista, energía y servicios públicos. El usuario final de Banca, Servicios Financieros y Seguros (BFSI) tuvo la mayor penetración de mercado en el mercado global de software ALD en 2019, seguido por TI, telecomunicaciones y usuarios finales minoristas. Se espera que el segmento BFSI mantenga su posición dominante también en 2025 gracias al desarrollo de plataformas de gestión de fraude de próxima generación y sistemas ALD para la industria BFSI por parte de actores clave.

Finalmente, la segmentación regional del mercado incluye las principales regiones que tienen la mayor concentración de tecnología. Estas regiones incluyen América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África y América Latina. En 2019, la región de América del Norte dominó en términos de porcentaje de participación de mercado. Sin embargo, se espera que la región de Asia y el Pacífico crezca al CAGR más alto durante el período de pronóstico de 2020 a 2025. El aumento del volumen de transacciones, el cumplimiento regulatorio y las regulaciones estrictas en la industria ALD se encuentran entre los factores clave que impulsan el crecimiento del software ALD. mercado en Asia Pacífico.

Principales actores que operan en el mercado

Las empresas de software ALM incluyen las siguientes:

Jugadores claves. Jugadores principales

Otros jugadores

Accuity Inc.

ACI Worldwide, Inc.

Servicios de información nacional de Fidelity

Socio ALD

Sistemas BAE

Kount

CaseWare RCM Inc.

Experian PLC

Feedzai

higo

Fiserv, Inc.

Espacio de características

Radar global

Infrasoft Technologies Ltd.

Certificar

Lexis Nexis

NICE Actimize

Cybersource

Oracle Corporation

SAS Institute Inc.

Token of Trust LLC.

Targens GmbH

Temenos

4xLabs Pte Ltd.

Mercado global de software contra el blanqueo de capitales

Para obtener más información, descargue una muestra del informe de la industria de BIS Research, que proporciona información crítica sobre el mercado. Este informe completo se basa en la investigación de una combinación de entrevistas primarias e investigación secundaria, junto con herramientas analíticas que se han utilizado para construir predicciones y modelos predictivos.


Información del editor: Investigación BIS es una firma de consultoría, investigación e inteligencia de mercado global que se centra en las tendencias tecnológicas emergentes que podrían alterar el mercado. Su equipo incluye veteranos de la industria, expertos y analistas con diversos antecedentes en consultoría, banca de inversión, gobierno y academia.



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