Revisión de los FO pasivos de asignación de activos Motilal Oswal
Esta es una revisión de dos fondos pasivos de Asset Allocation Motilal Oswal - Aggressive & Conservative actualmente en el período NFO (9 de febrero al 5 de marzo de 2021). Explicamos por qué estas ofertas no son fondos de "asignación pasiva de activos".
¿Cuáles son los FoF pasivos de Asset Allocation Motilal Oswal?Son dos fondos mutuos de capital variable que invierten en ETF o fondos indexados de acciones indias (Nifty 500), acciones estadounidenses (S&P 500), gilts indios (índice Nifty 5Y gilt) y oro; Por tanto, se les conoce como fondo de fondos.
¿A qué se refieren conservador y agresivo? Hay dos fondos de fondos que invierten en diferentes fondos pasivos (como se mencionó anteriormente). Están etiquetados (algo arbitrariamente) como agresivos y cautelosos debido a sus diferentes asignaciones de activos indicativos; consulte los detalles a continuación.
El llamado fondo "conservador" tiene una calificación de riesgo "alta" y el fondo agresivo una calificación "muy alta". Esto por sí solo debería ser suficiente para que los inversores rechacen la opción "conservadora" (bandera roja 1).
¿Estos fondos de fondos de asignación de activos pasivos? ¡No no soy! Soy fondo de fondos (cheque); Tienen una asignación de activos (cheque); Invierten en productos pasivos (verificación). Sin embargo, estos FOF no siguen pasivamente una asignación de activos. Pueden variar activamente su asignación de activos dentro de un amplio rango, lo que los convierte en fondos activos (bandera roja, contado a continuación)
¿Cómo se gravarán estos dos fondos de fondos? Como fondos "no participativos" (coloquialmente como fondos de deuda).
¿Por qué el agresivo fondo de fondos se grava como capital cuando el 95% se invierte en acciones? Dos razones. Para ser gravado como un fondo de acciones, un fondo mutuo tendría que invertir el 65% de sus activos en acciones indias directa o indirectamente a través de ETF. (1) Este fondo de fondos puede invertir en acciones indias a través de fondos indexados o ETF (y no solo ETF). (2) Su asignación de activos de acciones indias puede caer por debajo del 65%.
Existe una gran diferencia entre la asignación de activos del índice de referencia (creada para estos fondos) y la asignación de activos de los fondos (bandera roja 2).
Motilal Oswal Asset Allocation Pasivo FoF: Asignación agresiva
Benchmark de FOF agresivo: 60% Nifty 500 TRI + 20% S&P 500
TRI (INR) + 5% precio interno del oro + 15% Nifty índice de referencia G-Sec de 5 años
El rendimiento del rendimiento contrastado es para esta asignación de activos. Si el fondo se adhiere a esta asignación de activos, habría sido un fondo de asignación de activos administrado pasivamente. Desafortunadamente, este no es el caso.
El fondo tiene una inmensa libertad para variar su asignación de activos (bandera roja 3)
- 40% a 90% en Motilal Oswal Nifty 500 Index Fund / Motilal Oswal M50 ETF
- 10% a 30% en Motilal Oswal S&P 500 Index Fund / Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF
- De 0% a 40% en Motilal Oswal 5 años G - Sec ETF
- Del 0% al 20% en ICICI Prudential Gold ETF
- 0% a 5% en el mercado monetario (efectivo)
¿Cómo variará la asignación de activos? Desconocido (bandera roja 4)
Asignación de activos de Motilal Oswal FoF pasivo: Asignación conservadora
Prueba de rendimiento: 25% Nifty 500 TRI + 10% S&P 500 TRI (INR) + 5% Precio interno de
Oro + 60% G-Sec Benchmark Índice Nifty de 5 años.
La asignación de activos puede variar significativamente de forma desconocida. (bandera roja 4)
- 0% a 40% en Motilal Oswal Nifty 500 Index Fund / Motilal Oswal M50 ETF
- 0% a 20% en Motilal Oswal S&P 500 Index Fund / Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF
- Del 40% al 90% en Motilal Oswal 5 años G - Sec ETF
- Del 0% al 20% en ICICI Prudential Gold ETF
- 0% a 5% en el mercado monetario (efectivo)
El rendimiento de la asignación de referencia es irrelevante para determinar si invertir o no en el fondo de fondos debido a la estrategia de inversión desconocida y una desviación significativa de la asignación de activos indicativa. Por lo tanto, su desempeño no se incluye en esta revisión (pero debe discutirse de forma independiente). Hay suficientes señales de alerta para evitar estas ofertas de kichdi: como un Youtuber de alimentos que hace un video de las sobras, los AMC han creado un producto de redacción elegante para impulsar algunos AUM en sus fondos existentes. Este es solo otro de los fondos de asignación de activos dinámicos disfrazados de fondo de fondos.
Este no es un fondo pasivo de fondos. Este es un fondo de fondos gestionado activamente que invierte en fondos pasivos. Esta es una gran diferencia y es suficiente rechazar estas dos ofertas. Como se mencionó anteriormente, los inversores pueden abandonar rápidamente estas ofertas en cuestión de minutos buscando las señales de alerta.
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Sobre el Autor
M. Pattabiraman(PhD) es el fundador, editor en jefe y autor principal de freefincal. Es profesor asociado en el Instituto Indio de Tecnología de Madras. desde agosto de 2006. Conéctese con él a través de Gorjeo o Linkedin Pattabiraman es coautor de dos libros impresos, También puede enriquecerse con inversiones basadas en objetivos (CNBC TV18) e Cambiador de juego y otros siete libros electrónicos gratis sobre varios temas de administración de dinero. Es mecenas y cofundador de "India por una tarifa,"Una organización para promover el asesoramiento de inversión imparcial y sin comisiones. Realiza sesiones gratuitas de administración de dinero para empresas y asociaciones basadas en la administración de dinero. Los compromisos anteriores incluyen Banco Mundial, Impulsada, BHEL, Asian Paints, Cognizant, Madras Atomic Power Station, Honeywell, Asociación de Inversores de Tamil Nadu, Asociación de Antiguos Alumnos del IIST. Para compromisos de conversación, escriba a pattu [at] freefincal [dot] com
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