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First Boulevard recauda $ 5 millones para su banco digital Black America

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El asesinato de George Floyd en mayo pasado desató muchas cosas en Estados Unidos el año pasado, una de ellas quizás inesperada: un aumento en el número de bancos digitales dirigidos a la comunidad negra.

Algunos miembros de la comunidad negra creían que los grandes bancos no estaban satisfaciendo sus necesidades y las convirtieron en conceptos de startups.

Una de esas empresas emergentes, First Boulevard (antes llamada Theme), acaba de recaudar $ 5 millones en fondos iniciales de Barclays, Anthemis y un grupo de inversores angelicales como la actriz Gabrielle Union, Union Square Ventures John Buttrick y el director financiero de AutoZone, Jamere. Jackson.

Para cofundador y CEO Donald Hawkins, la génesis de Overland, Kansas-Bank se produjo después del asesinato de Floyd, cuando él y un amigo Asya Bradley estaban hablando de lo que sentían que la América negra "realmente necesitaba salir de un círculo vicioso" para abordar los mismos problemas sin soluciones reales a la vista.

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Director ejecutivo de Donald Hawkins

Copy of Asya Bradley 7409908 investing español, noticias financieras

Directora de Operaciones Asya Bradley

"Después de ver otra tragedia envolver a la comunidad negra y protestas demasiado familiares contra los problemas persistentes", dijo Hawkins. "Fue muy claro para mí que las soluciones que necesita la América negra deben enfocarse financieramente y desarrollarse dentro de nuestra comunidad".

Ambos tenían experiencia en fintech. Hawkins había fundado Griffin Technologies, una empresa centrada en proporcionar inteligencia contextual en tiempo real a bancos comunitarios y cooperativas de crédito. Y Bradley fue miembro más recientemente del equipo fundador y director de ingresos de Synapse, una plataforma que creó API banking-as-a-service para ayudar a los bancos estadounidenses sin bancos conectando plataformas fintech a instituciones bancarias.

Descubrieron que solo había alrededor de 19 bancos negros en los Estados Unidos, que colectivamente tenían alrededor de $ 5 mil millones en activos.

"Y su tecnología estaba realmente actualizada", dijo Hawkins. "También observamos de cerca algunos de los bancos digitales existentes para ver realmente quién se ocupaba de ellos de la misma manera que sentimos que Estados Unidos lo necesitaba, y en ese momento quedó bastante claro que nadie estaba atacando realmente el problema de ayudar a los negros. América. Para construir un cierto nivel de estabilidad financiera a través de la forma del juego de creación de riqueza ".

La pareja formó First Boulevard en agosto pasado bajo la premisa de que los estadounidenses negros son "consumidores masivamente desatendidos" de productos y servicios financieros a pesar de tener un poder adquisitivo colectivo de $ 1.4 billones al año. La misión de la startup es permitir a los afroamericanos "tomar el control de sus finanzas, crear riqueza y reinvertir en la economía sumergida" a través de una plataforma digital nativa.

Parte de su objetivo con el nuevo capital es construir un mercado de negocios negro, que les dará a sus miembros Cash Back por la compra de Black ™. También planea usar el dinero para expandir su equipo, aumentar su base de clientes y hacer crecer su plataforma para ofrecer tarjetas de débito sin comisiones, educación financiera y tecnología de desarrollo para ayudar a los miembros a automatizar sus objetivos comerciales, ahorros y creación de riqueza.

"La historia ha demostrado que las comunidades oprimidas pueden tener éxito cuando sus finanzas están centralizadas, y cuando se trata de servicios financieros para la comunidad negra, hace mucho que se necesita una fuerza centralizadora ”, dijo Hawkins.

Los bancos El programa Cash Back for Buying Black ™ ayuda a los miembros a ganar hasta un 15% de reembolso cuando gastan dinero en negocios propiedad de negros.

"Creo que la estadística más reciente, pero también fue que el 41% de las empresas de propiedad de negros han cerrado desde el inicio de COVID-19", dijo Hawkins. "Queremos apoyarlos tanto como sea posible".

First Boulevard también se enfoca en la creación de riqueza pasiva para sus comunidades.

“Se ha impedido que la América negra en su conjunto aprenda cómo funciona el dinero. Queremos conectar a nuestros miembros con recursos que crean riqueza como microinversiones como cuentas del mercado monetario, ahorros de alto rendimiento y criptomonedas, cosas de las que la América negra ha sido bloqueada en gran medida ”, dijo Hawkins.

Bradley, quien se desempeña como director de operaciones de First Boulevard, cree que el sector financiero actual no fue construido para satisfacer las necesidades de la gente melanística. Su objetivo es aportar su comprensión de las necesidades específicas de la comunidad negra para proporcionar cosas como acceso temprano a los salarios, redondear las funciones de ahorro, educación financiera específica y herramientas de presupuestación.

La pareja tiene como objetivo tener un equipo "totalmente inclusivo" que represente a la comunidad a la que buscan servir. Actualmente, su personal de 20 es 60% negro y 85% BIPOC. Dos tercios de su equipo directivo son mujeres y el 100% son BIPOC.

"Estamos muy orgullosos de esto, considerando que en el espacio fintech, esos no son números normales desde el punto de vista del liderazgo", dijo Bradley.

Según Katie Palencsar, inversionista en el laboratorio de mujeres innovadoras de Barclays y Anthemis, que su empresa siempre ha reconocido "que el acceso a los servicios financieros ha sido durante mucho tiempo un desafío a pesar de la evolución digital".

"Esto es especialmente cierto para los estadounidenses de raza negra que a menudo residen en desiertos financieros y luchan por encontrar plataformas que realmente busquen servirlos", dijo. "First Boulevard comprende profundamente el desafío".

Palencsar cree que la misión de First Boulevard de ayudar a los estadounidenses negros no solo a realizar operaciones bancarias sino también a crear riqueza es única en el mercado.

"First Boulevard ve que la brecha de riqueza sigue creciendo en Estados Unidos y quiere construir una plataforma de banca digital que aborde los desafíos sistémicos y estructurales que enfrenta esta población, al tiempo que permite a los afroamericanos y sus aliados invertir en la comunidad ", afirmó.

La compañía también anunció recientemente una asociación con Visa, según la cual First Boulevard será el primero en probar la nueva suite de API de cifrado de Visa. First Boulevard también lanzará una tarjeta de débito Visa First Boulevard.

First Boulevard es uno de varios bancos digitales dirigidos a estadounidenses negros que han surgido en los últimos meses. Paybby, un banco digital para comunidades negras y marrones, adquirió recientemente Wicket, un neobanco que utiliza inteligencia artificial y tecnología biométrica para crear una experiencia personalizada para los usuarios. El director ejecutivo y fundador de Paybby, Hassan Miah, dijo que el objetivo del banco es ser "el banco digital inteligente líder para las comunidades negras y marrones".

Paybby, que comenzó ofreciendo una cuenta bancaria y una forma de acelerar los préstamos PPP, pronto agregará una cuenta de ahorros en criptomonedas para las comunidades Black y Brown.

"Se proyecta que el poder adquisitivo de los negros crecerá a $ 1.8 billones para 2024", dijo Miah. “El poder adquisitivo de Brown supera los 2 billones de dólares. Paybby quiere tomar una buena parte de este mercado multimillonario y devolvérselo a estas comunidades ".

El pasado octubre Greenwood recaudó $ 3 millones en financiamiento inicial por inversores privados para crear lo que él describe como "la primera plataforma de banca digital para personas y emprendedores negros y latinos".

En ese momento, el cofundador Ryan Glover, fundador de la red Bounce TV, dijo que "no era ningún secreto que los bancos tradicionales decepcionaron a la comunidad negra y latina".

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