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El campo de batalla inmobiliario se calienta para los compradores primerizos a medida que los inversores regresan

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Los nuevos préstamos con garantía hipotecaria continuaron aumentando en abril y el valor de los nuevos préstamos alcanzó un récord de $ 31.06 mil millones, según los nuevos datos de indicadores de préstamos ABS publicados hoy.

Esto muestra un aumento del 3.7% con respecto al mes anterior y un enorme aumento del 68.2% o $ 12.59 mil millones desde abril de 2020, cuando ocurrieron los primeros cierres patronales a nivel nacional.

Aprobaciones financieras

El nuevo negocio de préstamos hipotecarios se perfila como un campo de batalla para los compradores primerizos a medida que los inversores regresan.

El valor de los nuevos préstamos de inversión aumentó un 63% durante el año o un 2,1% desde marzo de 2021 para alcanzar más de $ 8 mil millones en nuevos préstamos de inversión en abril de 2021.

Al mismo tiempo, el valor de los préstamos para compradores de primera vivienda disminuyó por tercer mes consecutivo, cayendo un 1,9% en abril de 2021 con respecto al mes anterior a $ 6.690 millones en nuevos préstamos.

Los titulares de hipotecas australianos lograron refinanciar préstamos por valor de 20,460 millones de dólares en abril de 2021, sin embargo, esto fue un 9,9% menos que la actividad de marzo.

Aprobaciones financieras Propósito

Pensamientos de los expertos:

Steve Mickenbecker, ejecutivo de Canstar Group, servicios financieros, dijo:

Un año después del inicio del primer bloque Covid-19 y el impulso del mercado inmobiliario sigue ganando terreno ”.

“El incesante retorno de los inversores al mercado ha continuado. Los inversores se enfrentan cara a cara con los compradores de primera vivienda en el extremo inferior del mercado, lo que probablemente provocó la pequeña caída de los compradores de primera vivienda que ingresaron al mercado en abril.

“Los compradores por primera vez que no tienen la confianza para firmar contratos incondicionales y que luchan por reunir un depósito están comenzando a sentirse excluidos.

Las tasas de interés de ahorro bancario no están ayudando a los compradores por primera vez con ANZ recibiendo otro golpe al recortar otros cinco puntos básicos de sus productos de ahorro, con una tasa máxima disponible de 0.35%.

“Los bloques no han hecho nada para disipar la demanda de propiedades. Incluso en Victoria, donde el segundo bloqueo creó un segundo impacto, el mercado recuperó terreno rápidamente. Es probable que el aniversario actual siga un patrón similar.

“Covid-19 ha creado la demanda de viviendas independientes en los suburbios y regiones, ya que los australianos han redescubierto el sueño del cuarto de acre detrás de la cerca blanca.

“Para los titulares de hipotecas existentes, nunca ha habido un mejor momento en el último año para obtener una mejor tasa de interés.

A principios de abril del año pasado, no había tasas de interés de préstamos hipotecarios inferiores al 2%. Avance rápido hasta abril de este año y hubo 179 préstamos por debajo del 2% y hoy ese número sube a 186.

"La investigación de Canstar estima que menos del 10,5% de los 2,4 millones de hogares en Australia con un préstamo hipotecario ocupado por el propietario han refinanciado su préstamo este año financiero, lo que significa que la gran mayoría de los prestatarios no está aprovechando las tasas de interés récord *".

* Según ABS Household & Family Projection y Canstar 2020 Consumer Pulse Report, había aproximadamente 2,391,000 hogares con una hipoteca a fines de junio de 2020.

La directora de investigación de RateCity.com.au, Sally Tindall, dijo:

"El mercado de préstamos hipotecarios está en auge, pero los altos precios de las propiedades están comenzando a empujar a los compradores primerizos".

"Los compradores de primera vivienda regresaron durante COVID, sin embargo, están comenzando a ser derrotados por los inversores en efectivo y los propietarios ocupantes que pueden pagar el dólar más alto en las subastas", dijo.Inversiones inmobiliarias o inmobiliarias.  Tasa de préstamo hipotecario para vivienda.  Ahorrar

Si bien el valor de los préstamos para inversores siguió subiendo este mes, no ha sido al ritmo rápido que vimos en marzo.

“Es probable que los préstamos para inversores sigan aumentando a medida que los inversores regresen al mercado en busca de crecimiento de capital.

Los bancos se están moviendo rápido para intentar sacar provecho de los retornos de los inversores con 41 prestamistas que recortaron las tasas de interés de los inversores en los últimos dos meses.

“Australia acaba de experimentar seis meses consecutivos de niveles récord de préstamos hipotecarios. La idea de que necesitamos flexibilizar las leyes de préstamos responsables para mejorar el flujo de crédito es cómica ", dijo.

Préstamos hipotecarios

Infografía instantánea residencial

Fuente de los gráficos: Investigación del Consejo de la Propiedad

El resumen de datos del indicador de préstamos ABS de abril de 2021 revela:

  • El valor de los compromisos de préstamos para vivienda nueva en abril aumentó a $ 31.060 millones, un 3,7% más que el mes anterior, mientras que aumentó un 68,2% con respecto a abril del año pasado.

    • El valor de los compromisos de préstamos para nuevos propietarios en abril aumentó a $ 23 mil millones, un 4,3% más que el mes anterior y un 70,1% interanual.

    • El valor de los nuevos compromisos de préstamos para inversores en abril alcanzó los $ 8.050 millones, un 2,1% más que el mes anterior y un 63% interanual.

  • El valor de los préstamos para vivienda cayó un 11,4% en abril hasta alcanzar los $ 3.210 millones, aunque sigue creciendo un 93,5% interanual

  • El valor de la refinanciación disminuyó un 9,9% mes a mes. Los titulares de hipotecas refinanciaron $ 20,46 mil millones en préstamos para vivienda e inversión en abril de 2021, en términos originales

  • El número de compromisos de préstamos para compradores de primera vivienda con ocupación del propietario disminuyó un 1,9% con respecto al mes anterior a 15.171, sin embargo, el número de compradores de primera vivienda sigue siendo un 59,6% más que en el mes anterior '.

  • Los compromisos de préstamo del primer comprador de vivienda del propietario representaron el 32,9% de todos los compromisos del propietario (excluyendo el refinanciamiento), en términos originales.

Nota: las cifras anteriores están todas ajustadas estacionalmente, a menos que se especifique lo contrario.

Indicadores de préstamos ABS

Abril-2020

Marzo-2021

Abril-2021

Diferencia

% Cambio

Mensual

Anualmente

Mensual

Anualmente

Valor de los nuevos compromisos de vivienda

Casa total

18,47 mil millones de dólares

$ 29.95 mil millones

31.06 mil millones de dólares

1.10 mil millones de dólares

12,59 mil millones de dólares

3,7%

68,2%

Propietario ocupado

$ 13.53 mil millones

22.06 mil millones de dólares

23,00 mil millones de dólares

$ 940.7 millones

$ 9.48 mil millones

4,3%

70,1%

Inversión

$ 4.94 mil millones

$ 7.89 mil millones

$ 8.05 mil millones

$ 163,6 millones

3,11 mil millones de dólares

2,1%

63,0%

Valor de refinanciamiento (datos originales)

Total

18,04 mil millones de dólares

22,71 mil millones de dólares

20,46 mil millones de dólares

- $ 2.26 mil millones

$ 2,42 mil millones

-9,9%

13,4%

Propietario ocupado

$ 11.59 mil millones

15,18 mil millones de dólares

$ 13.63 mil millones

- $ 1,54 mil millones

$ 2.05 mil millones

-10,2%

17,7%

Inversión

$ 6.45 mil millones

$ 7.54 mil millones

$ 6,82 mil millones

-714,5 millones de dólares

$ 372.5 millones

-9,5%

5,8%

Valor y número de préstamos para nuevas construcciones para propietarios ocupantes

Valor

1,66 mil millones de dólares

3,62 mil millones de dólares

3,21 mil millones de dólares

- $ 413,1 millones

1,55 mil millones de dólares

-11,4%

93,5%

Número

3.737

8.213

7.335

-878

3,598

-10,7%

96,3%

Valor y número de nuevos préstamos para compradores de primera vivienda con ocupación de propietario

Valor

$ 4,17 mil millones

$ 6,82 mil millones

$ 6.69 mil millones

-131,6 millones de dólares

$ 2.52 mil millones

-1,9%

60,4%

Número

9.504

15,468

15.171

-297

5.667

-1,9%

59,6%

Fuente: www.canstar.com.au. Basado en indicadores de préstamos de ABS, abril-2021, datos desestacionalizados a menos que se indique lo contrario.

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